本篇文章給大家談談怎么查非法經營放貸，以及怎么查非法經營放貸信息對應的法律知識，希望對各位有所幫助。
本文目錄一覽：
非法經營如何查詢金額
有關部門提供銀行查賬，個人賬務計算非法經營涉及的金額。未經許可經營專營、專賣物品或其他限制買賣的物品，買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批準文件，以及從事其他非法經營活動，擾亂市場秩序，情節嚴重的行為。
《中華人民共和國刑法》第二百二十五條違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產：
1、未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；
2、買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批準文件的；
3、未經國家有關主管部門批準非法經營證券、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的；
4、其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。
在國家規定的交易場所以外非法買賣外匯，擾亂市場秩序，情節嚴重的，依照刑法第二百二十五條的規定定罪處罰。
個人非法放貸怎么舉報？
眾所周知網貸近年來高利息侵害了不少借款人，當借款人逾期之后常常會出現“曝光通訊錄”“砍頭息”“暴力催收”“套路貸”等情況，當借款人受到高利貸的時候強制要求借款人還款，毫無遵守監管政策，根據筆者了解目前正規的網貸并沒有幾家，所以借款人要懂得維護自身的權益!那么遭到違法網貸后，投訴網貸需要準備哪些資料?
其實眾多人在遭到高利貸催討時只會忍氣吞聲，不敢吭聲網貸工作人員催收態度很惡劣，其實這些催討人員大多外包公司，并不是網貸的內部員工，大家也不欠他們的錢，所以沒必要忍氣吞聲，下面我們要學會投訴的資料。
首先:
要準備自己的當時貸款的合同、協議，仔細了解合同、協議中的內容，找出網貸違規的漏洞，侵害借款人的權益，有條件的可以讓律師幫忙看一下，這樣更能找出自己受侵害的不合法的合同，來維護自身的權益作為保障。
其次：
要找借款的公司，看看該公司是否有資質，有沒有金融營業執照，電信許可，lCP認證(可信網站查詢)，看看該平臺經營的范圍是否符合放款的業務，如果沒有放款的業務嚴重的違法行為，投訴該公司可起到重要的證據，當然也要看金融平臺有沒有公安網備案，地方金融辦備案。
最后：
借款人要準備好銀行流水、查看對方的銀行賬戶是否是貸款公司的，也可以查征信報告是否有該平臺的信息，當然有保險服務費的貸款可以找他們要保單，查詢保單的公司是和這家貸款有關聯，這個可以看企業法人是否是有關聯，并且也可以查看催收平臺有沒有關聯。
根據監管政策網貸政策中明確說明網貸不能存在捆綁了保險、服務費和擔保費都要說明情況，不要以打電話提醒和發短信為借口惡意收取服務費，這種方式是變相收取利息，屬于違法的行為，經過這幾步核實后，針對性進行不同監管部門進行投訴，但要抓住對方違規的點進行有效投訴。
其實，在申請前可以在星云速查等公眾號平臺里查一下自己的風險指數，或去央行查一份征信報告，針對報告結合自身情況選擇適合自己且合法的網貸平臺。同時也要查看合同金額是否跟實際金額一致，一般在流水中可以查到，算好年化率才進行投訴。
怎么舉報違法放貸
怎么舉報違法放貸
當事人向銀監局舉
《人民銀行法》第三條中國人民銀行有權融機構以及其他單位和個人的下列行為進行檢查監督：
(一)執行有關存款準備金管理規定的行為;
(二)與中國人民銀行特種貸款有關的行為;
(三)執行有關人民幣管理規定的行為;
(四)執行有關銀行間同業拆借市場、銀行間債券市場管理規定的行為;
(五)執行有關外匯管理規定的行為;
(六)執行有關黃金管理規定的行為;
(七)代理中國人民銀行經理國庫的行為;
(八)執行有關清算管理規定的行為;
(九)執行有關反洗錢規定的行為。
因此，對于銀行有違規放貸的行為，當事人可以向銀監局舉報，這樣可以處理好此事并且維護好自身的利益。
商業銀行涉及違規貸款向誰舉報投訴
出現這種情況無法解決訴也不能問題。，你要查詢在信用社貸款的時候是你本人的身份證，或是重名不重號的人貸款，或是重號重名的人貸款，第二，個人征信系統的記錄各家銀行只能登記，不能修改和刪除，第三，這些問題可能就是以前年度個人未重視信用建設，任意將身份證借給別人貸，或辦信用卡，當然也有銀行自身的問題，包括銀行內部沒有嚴格審查等，第四個問題就是，個人征信系統建設就是最近幾年的事，02年的時候還沒有個人記錄，你查一下，有可能貸款是與你同名，但不是你本人，銀行在做身份證信息確認的時候，誤把你的住處關聯上去，出現這種情況只要更新貸款就行了，遇上這樣的情況很無奈，也沒有辦法解決，個人信用記錄一般在債務關系終止后七年，也就是你現在不解決，以后永遠就是這樣。退休價格：退休的一般一年45萬左右 不會高太多
如果有人從銀行違規貸款是否屬于犯罪？去什么部門檢舉？如何提起訴訟？能否判刑？結果如何？
貸款分兩種 手續不全 或違反制度貸款 銀收回屬于銀作人員違法 只有銀行的稽核和管理部門追責 貸款可直接扣回或通過訴訟 而如果是借款人自己或與銀行內部人員勾結 以虛假材料騙取貸款 應通過銀行部門向公安局（經偵）舉報
公司和銀行人員聯合搞假貸款，應該如何舉報，是違規還是違法？
這肯不能說是簡單的違法了，是犯罪，對犯罰的結果是刑罰。直接金融詐騙罪，而且修改了這么多東西，如果涉案金額巨大且造成銀行損失巨大，會從重而處罰。
一旦被發現被提起公訴，你就是脅從犯，簡單說就是從犯。
如果你主動報案，根據你的自首和立功情節以及你在該案中的角色，對你本人會從輕處理。
建議你去報案，天網恢恢。
也許你會有僥幸心理，但一旦發現，就會有民事案件轉化出刑事案件。
補充答復：剛開始不知情，只能算情節，偵察和公訴機關是否采納，那要看你的表現和他們對證據和案情的分析。但是怎么說你主動交代比被動查出來要好。注意保護好你自己，注意留好證據。
銀行貸款違規操作，我該怎么投訴
可以打銀行的客服電話投訴。也可以打人民銀行的監督電話投訴。一般就打該銀行的客服電話投訴就好。
如何投訴銀行（信用社）違規貸款等行為？
可以訴諸于法律，而且可以查清這兩筆來歷不明的貸款原因，大白于天下。
我想舉報銀行行長違法放貸罪，找哪個部門
找當地的局。
國家銀監會根據國務院授權，統一管理銀行、金融資產管理公司托投資公司及其他存款類金融機構，維護銀行業的合法、穩健運行。
中國銀監會于全國的省、市、縣設立了分支機構，負責監管當地的銀行運行。
其主要職責之一，就是對銀行業金融機構實行現場和非現場監管，依法對違法違規行為進行查處。審查銀行業金融機構高級管理人員任職資格。
當然，也可以向其上級行的紀檢監察部門舉報，也可以向當地檢察機關舉報，注意提交相關證據，避免錯告。
我想舉報銀行行長違法放貸罪，找哪個部門
銀行行長違法放貸，造成銀行損失的，或者侵害當事人權益的，其行為違法，當事人可以向人民銀行舉報。人民銀行在地方現在都成立了銀監局，當事人可以向銀監局舉報。
法律依據：
《人民銀行法》第三十二條中國人民銀行有權對金融機構以及其他單位和個人的下列行為進行檢查監督：
（一）執行有關存款準備金管理規定的行為；
（二）與中國人民銀行特種貸款有關的行為；
（三）執行有關人民幣管理規定的行為。
擴展資料：
銀監局的主要職責
一、依照法律、行政法規制定并發布對銀行業金融機構及其業務活動監督管理的規章、制度；
二、依照法律、行政法規規定的條件和程序，審查批準銀行業金融機構的設立、變更、終止以及業務范圍；
三、對銀行業金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理；
四、依照法律、行政法規制定銀行業金融機構的審慎經營規則；
五、對銀行業金融機構的業務活動及其風險狀況進行非現場監管，建立銀行業金融機構監督管理信息系統，分析、評價銀行業金融機構的風險狀況；
六、對銀行業金融機構的業務活動及其風險狀況進行現場檢查，制定現場檢查程序，規范現場檢查行為；
七、對銀行業金融機構實行并表監督管理；
八、會同有關部門建立銀行業突發事件處置制度，制定銀行業突發事件處置預案，明確處置機構和人員及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置銀行業突發事件；
九、負責統一編制全國銀行業金融機構的統計數據、報表，并按照國家有關規定予以公布；
十、對銀行業自律組織的活動進行指導和監督；
十一、開展與銀行業監督管理有關的國際交流、合作活動；
十二、對已經或者可能發生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的銀行業金融機構實行接管或者促成機構重組；
十三、對有違法經營、經營管理不善等情形銀行業金融機構予以撤銷；
十四、對涉嫌金融違法的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶予以查詢，對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的申請司法機關予以凍結；
十五、對擅自設立銀行業金融機構或非法從事銀行業金融機構業務活動予以取締；
十六、負責國有重點銀行業金融機構監事會的日常管理工作；
十七、承辦國務院交辦的其他事項。
參考資料來源：百度百科--中華人民共和國中國人民銀行法
有什么方法/途徑能夠找到證明對方是職業放貸人的證據？
您好，根據問題描述，涉及到的是民事民間借貸糾紛案件。
《最高人民法院關于印發全國法院民商事審判工作會議紀要的通知》第53條規定，未依法取得放貸資格的以民間借貸為業的法人，以及以民間借貸為業的非法人組織或者自然人從事的民間借貸行為，應當依法認定無效。同一出借人在一定期間內多次反復從事有償民間借貸行為的，一般可以認定為是職業放貸人。
就證明職業放貸人問題，信之源律師認為：實務中，對于職業放貸人的認定，一般圍繞是否依法取得放貸資格、是否具有以營利為目的、是否向社會不特定對象提供借款三方面進行考察，主要依據為一定期限內是否多次參加民間借貸訴訟。
如果你還有怎么查非法經營放貸和怎么查非法經營放貸信息的法律問題，請及時咨詢律師處理，富華法律網提供專業律師，歡迎您進行法律咨詢。
